Первым по распространенности видом мошеннических действий является расписка под проценты. Деньги берутся у людей под заем, например, под некое развитие бизнеса. Существуют расписки под проценты до 20% в месяц. Деньги в долг под расписку дают не каждому.
Чаще всего придумывают такую легенду: человек имеет успешный проект, но для него не хватает финансов, которые бы помогли раскрутить выгодное дело. Люди верят этой легенде и отдают деньги. Кроме этого, они могут еще и занять у других людей, чтобы помочь бизнесу. Такие истории обычно не только про риски инвестиций, но и про обычное кредитование по разным займам. Есть много случаев, когда люди живут в роскоши только за счет долгов, и берут деньги под процент.
Пример — как брать деньги в долг под расписку
У меня был такой знакомый, который хорошо жил, не отказывал себе ни в чем. Тусовался среди успешных бизнесменов, себя показывал, как одного из главных поставщиков мобильных устройств Apple в нашу страну. У него как будто существует официальное соглашение поставщика оптовых партий товара, и возит он его на кораблях и самолетах. При этом мошеннику-бизнесмену постоянно не хватало средств для совершения оборота товара.
У него был точный план, как убедить остальных предпринимателей взять долг, что на него можно надеяться. По выдуманной легенде он имеет скидку размером 30% от стоимости изготовителя, и оборот за 2-3 недели, учитывая товарные поставки. Вполне естественно, что за некоторое время он обзавелся кругом знакомых крупных предпринимателей с большими деньгами, которые они выразили желание вложить в его инвестиции. Где взять деньги под расписку?
Этот «предприниматель» брал деньги у многих своих знакомых, и платил им по 3-4%, а сам долг не отдавал, причем брал по несколько миллионов рублей и даже долларов. Таких заемщиков накопилось больше 30 человек. Так продолжалось 3 года. В результате он набрал больше 100 миллионов долларов, и в один момент он не стал платить денег совсем.
Самым интересным является то, что для доказательства своего доверия в обществе бизнесменов, он в свое время даже пытался занять место мэра города. Из другого города, в котором он по аналогичному плану кинул много людей на деньги, уже пришла компрометирующая информация. Когда у него начинали расспрашивать про суды, он иронично отвечал, что это своеобразный ход и борьба перед выборами в мэры. Многие люди верили этому, считали политику грязным делом.
В один прекрасный день он сказал своим коллегам-бизнесменам: «У меня за рубежом бабки зависли, сейчас думаю, как их вытащить». Придумал много правильных слов и не стал платить, так как просто ему не стали давать деньги под расписку срочно.
Что делать в таких случаях?
Это яркий пример, как люди берут в долг большие деньги, а другие бездумно их отдают. Подвергаясь азарту от возможного быстрого обогащения, они забывают, что расписка не служит гарантией возврата денег в суде. Написание расписки является гражданским долгом, который появляется после решения суда. В ходе исполнительного производства начинается описание имущества, счетов в банке. Но обычно у настоящих мошенников никакого имущества нет. При этом решение суда не гарантирует привлечения его к уголовной ответственности.
Нельзя давать под расписку деньги, не оформив залога имущества, или без точного плана, как вы собираетесь возвращать деньги. Если в юридической конторе будет оформлен договор займа с указанием залога имущества, по стоимости превышающего сумму долга, то у вас будет вероятность возвращения денег от продажи имущества.
Оптимальным вариантом является брать в залог недвижимость, в котором не прописаны жильцы. И лучше, чтобы эта недвижимость не была приватизирована. С автотранспортом оформлять труднее: нужно узнать, заложен ли автомобиль. Другим важным фактором является то, что не надо отдавать деньги наличными в валюте. Расписка может быть оформлена правильно, но возвратить деньги не получится, так как по законодательству все валютные операции производятся только через банк.
Читайте: Что такое тайм-опционы.
Должник при этом может угрожать вам штрафами. В результате, чтобы вас не преследовали, вы будете вынуждены отказаться от возврата долга. В противном случае есть вероятность не вернуть деньги, а также попасть на большой штраф. Если вы отдаете деньги, например, в долларах, то в расписке эта сумма должна переводиться в рубли по курсу центрального банка. Переводить денежные средства нужно только с одного счета в банке, на другой. Такими последствиями оборачиваются деньги в долг под расписку.